Hogyan készíts lakástakarékpénztári ajánlatot meglévő hitel mellé a Money Desk használatával?

Ez az útmutató részletesen végigvezet azon a folyamaton, amely során a meglévő hitellel rendelkező ügyfél számára egy lakástakarékpénztári (LTP) szerződés előnyeit bemutató csomagot állíthatsz össze.

1. Ügyfél kiválasztása

1. Keresd meg az ügyfelet:Használhatod a keresőt, vagy a listából választhatod ki az ügyfelet.Nyisd meg az ügyfél adatlapját:Kattints a ceruza ikonra.Ha szükséges, frissítsd az ügyfél adatait.

2. 2. Új csomag összeállítása

   1. Kattints az Új csomag összeállítása gombra.

   2. A legördülő menüből válaszd a Lakástakarékpénztári megtakarítások opciót.

   3. A mentéshez kattints a Mentés gombra.

   ---

   3. Igényfelmérő elkészítése

   1. Add meg a havi vállalt betét összegét és a kívánt futamidőt.

      Állítsd be, hogy az ügyfelet érdekli-e a lakáskölcsön:

      • Javasolt az "Igen" opció választása.

   2. Ellenőrizd a korábban rögzített adatokat, és ha szükséges, módosítsd őket.

   3. Kattints a Dokumentum generálása és csatolása gombra.

   ---

   4. Lakástakarék kalkuláció a meglévő hitel alapján

   1. Kezdd el a kalkulációt:Kattints a Dokumentum csatolása gombra.Add meg a meglévő hitel adatait:Hitelfelvétel dátuma (év és hónap).Eredetileg felvett hitelösszeg.Teljes futamidő (hónapokban).Havi törlesztő részlet vagy kamat (az egyik megadása elegendő).Kattints az Ajánlatok keresése gombra.

      ---

      5. Ajánlat bemutatása

      1. Válaszd ki a legmegfelelőbb ajánlatot.

         Az "I" betűre kattintva megnyithatod az ajánlat részletes adatlapját, amely tartalmazza:

         • A havi betétek összegét.

         • A futamidő végére várható teljes megtakarítást (prémiumokkal és kamatokkal).

         • A hitelkombináció hatását a havi törlesztőkre és a teljes visszafizetendő összegre.

           Kombinációs előnyök:

         • Bemutatja, hogyan csökken a hitel teljes visszafizetendő összege, ha az LTP megtakarításokat előtörlesztésként használjuk.

         • Megjeleníti a futamidő rövidülését, valamint a kamatcsökkenés mértékét.

           Testreszabás:

         • Módosítsd a betét összegét a csúszkával vagy kézzel megadva, hogy különböző forgatókönyveket modellezhess.

         • A rendszer kiszámítja, mekkora havi betét szükséges a hitel teljes végtörlesztéséhez az LTP lejártakor.

      ---

      6. Ajánlat kiválasztása és csatolása

      1. Válassz ki minimum három különböző pénztári ajánlatot.

      2. Tedd az ajánlatokat a virtuális kosárba, majd kattints a Tovább az összes kiválasztott ajánlathoz gombra.

      3. Kapcsold a csomaghoz az ajánlatokat.

      ---

      7. Közvetítői tájékoztató és ajánlat kiküldése

      1. Tájékoztató generálása:Kattints a Közvetítői tájékoztató generálása gombra.Nézd át az elkészített ajánlatot.Ajánlat kiküldése:Kattints a Tájékoztató ajánlat készítése és kiküldése gombra.Ellenőrizd az adatok helyességét, majd küldd el az ügyfélnek.

      2. 8. Tájékoztatási nyilatkozat

         1. Nyilatkozat generálása:Kattints a Nyilatkozat generálása gombra.Nyomtasd ki a dokumentumot, és írasd alá az ügyféllel.Fontos tudnivalók:Ügyelj a helyes dátumozásra és arra, hogy minden oldalon legyen aláírás.

         2. 9. Banki beadás és státusz frissítése

            1. Beadás dokumentálása:A banki beadás után állítsd át a csomag státuszát Bank felé beadva értékre.Add meg a beadás pontos dátumát.

               • Az ügyfél automatikus értesítést kap a beadásról.

            2. Összegzés

               A lakástakarék kombinálása meglévő hitellel nemcsak a teljes futamidőt rövidíti, hanem jelentős megtakarítást is eredményezhet az ügyfél számára. A Money Desk segítségével gyorsan és egyszerűen bemutathatod az előnyöket, és testreszabhatod az ajánlatokat az ügyfél igényei szerint. Ne feledd, hogy a megfelelő dokumentáció és státuszfrissítés elengedhetetlen a jutalék elszámolásához!

               Nézd meg a kapcsolódó videót is! 😊