Kombinált Jelzáloghitel és Lakástakarék Ajánlat Készítése a Money Desk Rendszerében

Ez az útmutató segít létrehozni egy kombinált jelzáloghitel és lakástakarék ajánlatot, amely egyértelműen bemutatja az ügyfél számára a két termék együttes előnyeit és a várható megtakarításokat.

1. Indulás a Rendszerben

1. Ügyfél kiválasztása vagy rögzítése:Ha az ügyfél már szerepel a rendszerben:Nyisd meg az Ügyfél adatlapját az ügyféllistából.Szükség esetén frissítsd az adatokat.Ha az ügyfél még nem szerepel, hozz létre egy új ügyfelet a korábban tanultak szerint.Új csomag összeállítása:Kattints az Új csomag összeállítása gombra.Az Ügylet típusa mezőben válaszd a Lakossági jelzáloghitel + LTP opciót.Kattints a Mentés gombra.

   ---

   2. Igényfelmérő Elkészítése

   1. Új vagy másolt igényfelmérő:Ha már van hasonló hitelcélhoz készült Igényfelmérő, másold át a korábbit.Ha nincs, töltsd ki a hitelcélhoz szükséges adatokat.Adatok ellenőrzése és mentése:A dokumentum alján kattints a Dokumentum generálása és csatolása gombra.

   2. 3. Támogatott Hitel Opció Kezelése

      • Ha az ügyfél csak Piaci hitelt igényel:Kapcsold ki a Támogatott hitel opciót, és erősítsd meg az eltávolítást.Ha Támogatott hitel is szükséges:Először végezd el a Támogatott hitel kalkulációját, majd térj vissza a Piaci hitelhez.

      • 4. Jelzáloghitel és Lakástakarék Kombinációja

        1. Hitelösszeg és futamidő:Add meg a hitel összegét és futamidejét a kalkulátorban.Lakástakarék kiválasztása:Állítsd be az ügyfél által vállalt havi betét összegét.A csúszka segítségével módosíthatod az összeget, majd kattints az LTP kiválasztás gombra.Válassz ki egy pénztár ajánlatot, majd erősítsd meg a választást a Beállít gombbal.Hitelkalkuláció folytatása:A rendszer automatikusan kombinálja a kiválasztott hitel- és lakástakarék ajánlatot.A két ajánlat kombinációját piros keret jelzi, és az összehasonlító elemzéshez kattints az "I" betűre.

        2. 5. További Lépések a Kalkulációban

           1. Kosár kezelése:A kombinált ajánlatokat helyezd a kosárba.Minimum három különböző bank ajánlatát kell kiválasztanod.Lakástakarék ajánlatok kiegészítése:A már kiválasztott lakástakarék mellé további két pénztár ajánlatát csatold új kalkulációval.Tedd ezeket is a kosárba, és lépj tovább az ajánlatok generálásához.

           2. 6. Ajánlatok Küldése és Nyilatkozat Generálása

              1. Közvetítői tájékoztató:Készítsd el és csatold a Közvetítői tájékoztatót mindkét ajánlathoz.Ajánlat kiküldése:Küldd el a csomagajánlatot az ügyfélnek a Tájékoztató e-mail kiküldése gombra kattintva.Tájékoztatási nyilatkozat:Generáld le a nyilatkozatot, és gondoskodj az ügyfél aláírásáról.

              2. 7. Banki Beadás és Státusz Követése

                 1. Banki beadás:A hitel és lakástakarék ajánlatok beadásakor állítsd be a pontos dátumot a rendszerben.Ellenőrizd, hogy a státuszváltás naplóban az Ajánlat elküldve bejegyzés megjelenik.Jutalék elszámolás:Gondoskodj arról, hogy minden szükséges dokumentum szerepeljen az ajánlatban, mert csak így biztosítható a jutalék kifizetése.

                 2. Záró Gondolatok

                    Ez a folyamat lehetőséget ad arra, hogy ügyfeleid számára átfogó és részletes ajánlatot készíts, amely kiemeli a kombinált hitel- és lakástakarék termékek előnyeit. A pontos kalkuláció és a gondosan elkészített csomagajánlat nemcsak az ügyfelek elégedettségét növeli, hanem a te szakmai hitelességedet is erősíti.

                    Nézd meg a kapcsolódó videót is!