A Money Network belső ajánlatadó rendszere automatikusan elkészíti az ügyfelek számára szükséges tájékoztató csomagot, amely megfelel az MNB előírásainak. A tájékoztató csomag fő elemei:
1. Igényfelmérő adatlap
Célja: Az ügyfél pénzügyi helyzetének és terveinek feltérképezése.
Küldés: Elektronikus úton, e-mailben továbbítható az ügyfélnek.
Tartalom: Információ az ügyfél vagyoni és jövedelmi helyzetéről.
2. Közvetítői tájékoztató
Célja: Bemutatja a pénzügyi közvetítő feladatait és az ezzel járó jutalékokat.
Küldés: A rendszer automatikusan generálja és csatolja a tájékoztató csomaghoz.
3. Versengő termékek tájékoztatója
Tartalom: Az MNB által előírt tájékoztatás a versengő termékekről.
Elvárás: Amennyiben nem tudsz három különböző banki ajánlatot adni, ezt külön nyilatkozattal kell indokolni.
Különleges tájékoztatási követelmények
A rendszer automatikusan létrehozza a szükséges dokumentumokat, például a tájékoztatási nyilatkozatot, amely tartalmazza az ügyfélnek átadott versengő ajánlatok azonosítóját.
Aláírás: A nyilatkozatot személyesen alá kell íratni az ügyféllel, majd postázni kell az eredeti példányt a havi zárást követően.
Adminisztratív feladatok
A rendszer tárolja az összes kimenő dokumentumot és levelet, amelyeket szükség esetén az MNB-nek bemutathatunk.
További teendő nincs, mivel a rendszer automatikusan elkészíti és csatolja az összes szükséges anyagot a tájékoztató csomaghoz.
Ezek az automatizált folyamatok biztosítják, hogy az ügyfelek teljes körű és szabályos tájékoztatást kapjanak, miközben megkönnyítik a közvetítők munkáját. Ha további részletekre vagy magyarázatra van szükség a versengő ajánlatokról, nézd meg a következő bemutatónkat! 😊