A teljes folyamat a gyors kalkulációtól a tájékoztató csomag elküldéséig

Ez a részletes útmutató végigvezet a Money Desk rendszerében a gyors kalkulációtól kezdve egészen a tájékoztató csomag elküldéséig, beleértve az ajánlatok összeállítását, a dokumentumok generálását és a státuszfrissítéseket.

1. Gyors kalkuláció indítása

1. Kezdés az Új jelzálog ajánlat csempérőlVálaszd ki a hitelcélt a legördülő menüből.Add meg a szükséges adatokat: hitelösszeg, futamidő, ingatlan értéke.Adós és adóstárs adatainak megadásaRögzítsd az adós jövedelmét és hiteleit.Ha van, add hozzá az adóstárs jövedelmi és hiteladatait.Állítsd be a vállalt havi jóváírást, ha kedvezményt szeretnél alkalmazni.Lakástakarék kezeléseHa nem releváns, vedd ki a kalkulációból.Hagyd bejelölve az összes kamatperiódust, vagy válaszd ki a szükségeseket.Indítsd el a részletes kereséstÁllítsd be az ügyfél élethelyzetére szabott kedvezményeket.Rögzítsd az egyedi kamatot, ha írásban megkaptad a Banktól.

2. 2. Ajánlatok kezelése

   1. Találati lista áttekintéseEllenőrizd a generált ajánlatokat, és helyezd a legmegfelelőbbeket a virtuális kosárba.Legalább három, de maximum tíz ajánlatot választhatsz ki.Virtuális kosár kezeléseMegtekintheted és szerkesztheted a kosár tartalmát.Nyomtasd ki az ajánlatokat PDF formátumban, ha szükséges.Ajánlatok véglegesítéseHa az ügyfél még nincs rögzítve, a Létrehozás gombbal add meg az adatait.A rendszer automatikusan feldolgozás alatt státuszra állítja az ügyfelet.

   2. 3. Csomagajánlat összeállítása

      1. Dokumentumok csatolásaAz igényfelmérőt és a versengő ajánlatokat automatikusan csatolja a rendszer.Távolítsd el a nem szükséges elemeket (pl. CSOK, ÁFA kalkulátorok).Tájékoztató generálásaKészítsd el a Közvetítői tájékoztatót, majd küldd el az ügyfélnek az ajánlatcsomaggal együtt.Adj hozzá szöveges megjegyzéseket, ha szükséges.Nyilatkozat elkészítéseA tájékoztatási nyilatkozatot csak a csomag kiküldése után készítheted el.Ügyelj arra, hogy a nyilatkozat dátuma ne legyen régebbi, mint a banki beadás dátuma.

      2. 4. Ajánlat beadása a Bankhoz

         1. Státusz frissítéseÁllítsd be a Bank felé beadva státuszt.Add meg a beadás dátumát, és válaszd ki a megfelelő bankot.Banki feltételek ellenőrzéseCsak olyan bankhoz vihetsz ügyletet, ahol érvényes termékvizsgád van.Ha a bank nem szerepel a csomagban, új ajánlatot kell készítened.

         2. 5. Mentés és ellenőrzés

            1. MentésMentsd el a módosításokat és a teljes csomagot.A Státusz változás naplóban ellenőrizheted az elküldött ajánlat időpontját és státuszát.Nyomon követésAz ügyféllistában ellenőrizheted az ügylet állapotát.

            2. Nézd meg a következő leckét az új csomagajánlat összeállításáról korábban rögzített ügyfél részére! 😊