A Money Desk rendszere segít, hogy az ügyfelek pontosan megismerjék a rendelkezésre álló hitelkonstrukciókat, legyen szó piaci vagy támogatott hitelekről. Az alábbiakban összefoglaljuk a legfontosabb lépéseket és szabályokat.
Mindkét konstrukció kötelező bemutatása:
Alapértelmezett, hogy a csomagajánlat tartalmazza mind a piaci, mind a támogatott hitelek lehetőségeit.
Nem releváns kalkulációk kikapcsolása:
Ha az ügyfél csak az egyik konstrukciót választja, a másikat ki kell kapcsolni a rendszerben.
Hitelösszeg megbontása:
Ha az ügyfél kombinált hitelt igényel (pl. piaci hitel + CSOK Plusz), bontsd meg a hitelösszeget a kalkulációban.
Példa: 40 millió forintos igény → 30 millió CSOK Plusz hitel + 10 millió piaci hitel.
Azonos bankok ajánlatai:
Mindkét hitelkonstrukció esetén ugyanazon bankok ajánlatait kell kiválasztani.
Minimális ajánlatszám:
Legalább három különböző bank ajánlatát kell bemutatni mind piaci, mind támogatott hitelek esetén.
Hiányos ajánlat esetén:
Ha nem áll rendelkezésre három ajánlat, töltsd ki a "Tájékoztatás kevesebb, mint három banktól kiadott versengő ajánlatról" nyilatkozatot, amelyben megindoklod az eltérést.
Kötelező ajánlatok:
A kiválasztott jelzáloghitelt biztosító bankok lakossági számla, hitelkártya és folyószámla hitel ajánlatai automatikusan a csomag részévé válnak, és nem törölhetők.
Tesz ajánlatok készítése:
Gyakorold a folyamatot teszt ajánlatokkal, akár saját magad számára is.
Elmélet és gyakorlat összekapcsolása:
Az alapvető tudnivalók segítenek, hogy a későbbi, részletes lépéseknél könnyen alkalmazhasd a tanultakat.
Az automatizált funkciók és a felhasználóbarát felület miatt a csomagajánlat készítése gyors és könnyen elsajátítható.
Csak néhány alapelvet kell megjegyezni, hogy hatékonyan dolgozhass a rendszerben.
Nézd meg a témához kapcsolódó videót is, és gyakorolj a tanultak alapján! 😊
