Ebben az útmutatóban lépésről lépésre bemutatjuk, hogyan állíthatsz össze lakáshitel ajánlatot az ügyfeled számára, amely tartalmazza mind a piaci, mind a támogatott konstrukciókat. Az alábbi folyamat biztosítja, hogy az ajánlat megfeleljen a szabályozói elvárásoknak és az ügyfél igényeinek.
Ügyfél adatlapjának megnyitásaAz ügyfél adatlapján válaszd az Új csomag összeállítása lehetőséget.A megjelenő ablakban válaszd a Lakossági jelzáloghitel ügylet típust.Igényfelmérő elkészítéseVálaszd ki a hitelcélt a legördülő menüből.Add meg a tervezett finanszírozási összeget és futamidőt.Kattints a Dokumentum generálás és csatolás gombra az igényfelmérő befejezéséhez.
2. Piaci és támogatott hitelek összeállítása
Támogatott hitelek kiválasztásaAdj meg minden szükséges adatot, például a gyermekek számát.Indítsd el az ajánlatok keresését a támogatott hitelekhez, és válaszd ki a legjobb három banki ajánlatot.Az ajánlatokat helyezd a virtuális kosárba.Piaci hitelek kiválasztásaAdd meg a piaci kamatozású hitel összegét és indítsd el a keresést.Fontos, hogy csak olyan bankok ajánlatait válaszd ki, amelyek a támogatott hitelhez már hozzá lettek adva.Ismét válassz ki legalább három ajánlatot, és helyezd őket a kosárba.
3. Ajánlatok kezelése és véglegesítése
Ajánlatok összesítéseA kiválasztott piaci és támogatott ajánlatok egy oldalon jelennek meg.Ellenőrizd az összesített ajánlatokat, majd kattints az Ajánlatok generálása az ügyfélhez gombra.Nem releváns elemek eltávolításaTöröld a csomagból a nem szükséges elemeket (pl. CSOK Plusz kalkulátor, ha nem releváns).Használd a Nem lehetséges gombot a nem alkalmazandó tételek eltávolításához.
4. Közvetítői tájékoztató és csomag kiküldése
Közvetítői tájékoztató készítéseA közvetítői tájékoztatóhoz kattints a Dokumentum csatolása gombra, majd generáld le a dokumentumot.Tájékoztató csomag kiküldéseEllenőrizd a csatolt dokumentumokat, majd kattints a Tájékoztató e-mail kiküldése gombra.A kiküldést még a tájékoztatási nyilatkozat generálása előtt kell megtenni.
5. Tájékoztatási nyilatkozat elkészítése
Nyilatkozat generálásaKattints a Nyilatkozat generálása gombra.Nyomtasd ki a nyilatkozatot, és írasd alá az ügyféllel.Nyilatkozat időzítéseÜgyelj, hogy a nyilatkozat dátuma nem lehet korábbi, mint az ajánlat kiküldésének dátuma.
6. Banki beadás és státuszfrissítés
Banki beadás státuszának beállításaA csomagnál válaszd a Bank felé beadva státuszt, és add meg a beadás pontos dátumát.Ellenőrizd, hogy csak olyan bankot válassz, amely szerepel a kiválasztott ajánlatok között.Új csomag összeállítása szükség eseténHa a hitelösszeg legalább 20%-kal módosul, vagy más bankba kerül beadásra az ügylet, új csomagot kell készítened.
7. Gyakorlati tanácsok
Az elküldött tájékoztató csomagon később nem lehet módosítani.
Győződj meg arról, hogy minden szükséges dokumentumot csatoltál és kiküldtél.
Nézd meg a témához kapcsolódó videót is! 😊