Lakáshitel tájékoztató csomag összeállítása (Piaci és Támogatott hitel kombi ajánlat)

Ebben az útmutatóban lépésről lépésre bemutatjuk, hogyan állíthatsz össze lakáshitel ajánlatot az ügyfeled számára, amely tartalmazza mind a piaci, mind a támogatott konstrukciókat. Az alábbi folyamat biztosítja, hogy az ajánlat megfeleljen a szabályozói elvárásoknak és az ügyfél igényeinek.

1. Ajánlatkészítés indítása

1. Ügyfél adatlapjának megnyitásaAz ügyfél adatlapján válaszd az Új csomag összeállítása lehetőséget.A megjelenő ablakban válaszd a Lakossági jelzáloghitel ügylet típust.Igényfelmérő elkészítéseVálaszd ki a hitelcélt a legördülő menüből.Add meg a tervezett finanszírozási összeget és futamidőt.Kattints a Dokumentum generálás és csatolás gombra az igényfelmérő befejezéséhez.

2. 2. Piaci és támogatott hitelek összeállítása

   1. Támogatott hitelek kiválasztásaAdj meg minden szükséges adatot, például a gyermekek számát.Indítsd el az ajánlatok keresését a támogatott hitelekhez, és válaszd ki a legjobb három banki ajánlatot.Az ajánlatokat helyezd a virtuális kosárba.Piaci hitelek kiválasztásaAdd meg a piaci kamatozású hitel összegét és indítsd el a keresést.Fontos, hogy csak olyan bankok ajánlatait válaszd ki, amelyek a támogatott hitelhez már hozzá lettek adva.Ismét válassz ki legalább három ajánlatot, és helyezd őket a kosárba.

   2. 3. Ajánlatok kezelése és véglegesítése

      1. Ajánlatok összesítéseA kiválasztott piaci és támogatott ajánlatok egy oldalon jelennek meg.Ellenőrizd az összesített ajánlatokat, majd kattints az Ajánlatok generálása az ügyfélhez gombra.Nem releváns elemek eltávolításaTöröld a csomagból a nem szükséges elemeket (pl. CSOK Plusz kalkulátor, ha nem releváns).Használd a Nem lehetséges gombot a nem alkalmazandó tételek eltávolításához.

      2. 4. Közvetítői tájékoztató és csomag kiküldése

         1. Közvetítői tájékoztató készítéseA közvetítői tájékoztatóhoz kattints a Dokumentum csatolása gombra, majd generáld le a dokumentumot.Tájékoztató csomag kiküldéseEllenőrizd a csatolt dokumentumokat, majd kattints a Tájékoztató e-mail kiküldése gombra.A kiküldést még a tájékoztatási nyilatkozat generálása előtt kell megtenni.

         2. 5. Tájékoztatási nyilatkozat elkészítése

            1. Nyilatkozat generálásaKattints a Nyilatkozat generálása gombra.Nyomtasd ki a nyilatkozatot, és írasd alá az ügyféllel.Nyilatkozat időzítéseÜgyelj, hogy a nyilatkozat dátuma nem lehet korábbi, mint az ajánlat kiküldésének dátuma.

            2. 6. Banki beadás és státuszfrissítés

               1. Banki beadás státuszának beállításaA csomagnál válaszd a Bank felé beadva státuszt, és add meg a beadás pontos dátumát.Ellenőrizd, hogy csak olyan bankot válassz, amely szerepel a kiválasztott ajánlatok között.Új csomag összeállítása szükség eseténHa a hitelösszeg legalább 20%-kal módosul, vagy más bankba kerül beadásra az ügylet, új csomagot kell készítened.

               2. 7. Gyakorlati tanácsok

                  • Az elküldött tájékoztató csomagon később nem lehet módosítani.

                  • Győződj meg arról, hogy minden szükséges dokumentumot csatoltál és kiküldtél.

                  ---

                  Nézd meg a témához kapcsolódó videót is! 😊