Falusi CSOK - Falusi CSOK hitel kombinációs lehetőségek

A következő lépésekben bemutatom, hogyan állíthatod össze a Falusi CSOK és Piaci hitel kombinált ajánlatot ügyfeled számára a Money Desk rendszerben. Ez az egyik legösszetettebb kalkulációs folyamat, ezért fontos az alábbi lépések sorrendjét pontosan követni.

1. Alapvető előkészületek

1. Milyen hitelt igényel az ügyfél?Kizárólag Támogatott hitel: A Piaci ajánlatokat töröld a kalkuláció előtt.Kizárólag Piaci hitel: A Támogatott ajánlatokat töröld.Kombinált igénylés: Mindkét típushoz kapcsolódó ajánlatokat készítsd el.Banki ajánlatok elérhetőségeTámogatott hitelt csak azok a bankok nyújtanak, amelyek megfelelnek a szigorúbb feltételeknek. Ez szűkítheti a Piaci hitel elérhetőségét. Mindig a Támogatott hitellel kezdjük a kalkulációt.

2. 2. Csomag elindítása

   1. Az ügyfél adatlapján kattints az Új csomag összeállítása gombra.

   2. Az Ügylet típusa mezőben válaszd ki a Lakossági jelzáloghitel opciót.

   3. Töltsd ki az ügyfél adatait, majd kattints a Mentés gombra.

   ---

   3. Igényfelmérő elkészítése

   1. Hitelcél kiválasztásaPélda: Használt lakásvásárlással egybekötött korszerűsítés.Források meghatározásaAdd meg a szükséges összegeket (pl. vételár: 50 millió Ft).

      • Kattints a Dokumentum generálása és csatolása gombra.

   2. 4. Támogatott hitel kalkuláció

      1. Új kalkuláció indításaAdd meg a meglévő és vállalt gyermekek számát, hogy a rendszer számolni tudjon a támogatással.Forrás bontásaOszd meg a teljes hitelösszeget a támogatott hitelre érvényes maximális összeg figyelembevételével (pl. 10 millió Ft Falusi CSOK hitel).Banki ajánlatok kiválasztásaVálassz ki legalább három bank ajánlatát (pl. MBH Bank, OTP Bank, DTBank).Figyelj a termékek pontos elnevezésére, mivel azonos bankon belül is lehetnek eltérések.

         • Kattints a Kiválasztott ajánlatok kapcsolása gombra.

      2. 5. Piaci hitel kalkuláció

         1. Új kalkuláció indításaAdd meg a fennmaradó összeget, amit a Piaci hitellel szeretnél fedezni (pl. 28 millió Ft).Hitelcél beállításaÁllítsd be a hitelcélt (pl. Használt lakásvásárlás).Ha nem módosítod, előfordulhat, hogy nem érhető el ajánlat a rendszerben.Banki ajánlatok kiválasztásaCsak azokat a bankokat válaszd, amelyek a Támogatott hitelnél is szerepeltek.Tedd a kosárba mindhárom bank ajánlatát.

            • Lépj tovább a Kiválasztott ajánlatok kapcsolása gombra.

         2. 6. Automatikus ajánlatok és egyéb csatolások

            1. Automatikus csatolásokA kiválasztott bankok Lakossági bankszámla, Hitelkártya és Hitelkeret ajánlatai automatikusan csatolódnak.Falusi CSOK csatolásaVálaszd ki a kosárban szereplő három bank Falusi CSOK ajánlatát, és csatold a csomaghoz.CSOK Plusz büntető kalkulátorHa nem szükséges, vedd ki a csomagból.

            2. 7. Közvetítői tájékoztató és kiküldés

               1. Tájékoztató generálásaKattints a Közvetítői tájékoztató generálása gombra.Ellenőrizd a csomag tartalmát, majd küldd el az ügyfélnek.Tájékoztatási nyilatkozatGeneráld le a nyilatkozatot, és írasd alá az ügyféllel.Ellenőrizd, hogy minden oldal alá van-e írva, és a dátumok megfelelőek-e.

               2. 8. Banki beadás és státusz frissítés

                  1. Ügylet beadásaA bankba történő beadás után frissítsd a csomag státuszát Bank felé beadva értékre.Add meg a beadás pontos dátumát.Értesítés az ügyfélnekAz ügyfél automatikusan értesítést kap a beadásról, ezért ezt legfeljebb egy-két nappal a tényleges beadás után végezd el.

                  2. Összegzés

                     A Falusi CSOK és Piaci hitel kombinált kalkuláció komplex folyamat, de a Money Desk rendszere végigvezet az egyes lépéseken. Mindig figyelj a sorrendre, és ellenőrizd az adatokat a hibák elkerülése érdekében.

                     Nézd meg a témához kapcsolódó videót is, hogy a gyakorlatban is megismerd a lépéseket! 😊