Ebben az útmutatóban végigvezetlek azon a folyamaton, amely során egy ügyfél számára Falusi CSOK-ot, CSOK Plusz-t és Piaci hitelt kombinálsz. Az alábbi példában egy házaspár finanszírozási igényét dolgozzuk fel, akik 50 millió forint értékű ingatlant vásárolnának, 10 millió forint önerő mellett.
Önerő: 10 millió forint
Szükséges hitelösszeg: 40 millió forint
CSOK Plusz hitel: 30 millió forint
Piaci hitel: 8 millió forint
Falusi CSOK: 2 millió forint
Az ügyfél adatlapján kattints az Új csomag összeállítása gombra.
Az Ügylet típusa mezőben válaszd ki a Lakossági jelzáloghitel opciót.
Töltsd ki az Igényfelmérőt:
Hitelcél: Használt lakás vásárlása
Hitelösszeg: 40 millió forint (összesített hiteligény)
Futamidő: Add meg az ügyfél által preferált futamidőt.
Ingatlan vételár: 50 millió forint
Kattints a Dokumentum generálása és csatolása gombra, majd térj vissza a csomagajánlathoz.
Új kalkuláció indítása:Kattints az Új kalkuláció gombra.Add meg a meglévő és vállalt gyermekek számát (pl. 1 meglévő és 1 vállalt gyermek).Hitelösszeg megadása:Az Igényfelmérőből átvett összesített hitelösszeget (40 millió Ft) bontsd szét.CSOK Plusz hitelösszeg: 30 millió forint.Banki ajánlatok kiválasztása:Indítsd el az ajánlatok keresését.Válaszd ki az elérhető bankok ajánlatait (pl. MBH Bank, OTP Bank, MBH Duna Bank).Helyezd a kiválasztott ajánlatokat a kosárba.
Kattints a Tovább az összes kiválasztott ajánlathoz gombra, és csatold az ajánlatokat a csomaghoz.
3. Piaci hitel kalkuláció
A rendszer automatikusan átirányít a Piaci hitel kalkulációhoz.
Hitelösszeg megadása:
Korrigáld a hitelösszeget: 8 millió forint.
Banki ajánlatok kiválasztása:
Csak azok a bankok jelennek meg, amelyeket a CSOK Plusz kalkulációban kiválasztottál.
Tedd a kiválasztott ajánlatokat a kosárba.
Kattints a Tovább az összes kiválasztott ajánlathoz gombra.
A Falusi CSOK-ot is hozzá kell adnod a csomaghoz.Az ajánlati listából válaszd ki a korábban már csatolt bankok ajánlatait.
Amennyiben a Falusi CSOK-ot nem önállóan, hanem hitellel együtt igénylik, három különböző bank ajánlatát kell csatolnod.
5. Egyéb csatolások
A rendszer automatikusan csatolja a következőket:Lakossági számlaHitelkártyaHitelkeretCSOK Plusz büntető kamat kalkulátor:Ha nem használod, vedd ki a csomagból.
6. Közvetítői tájékoztató és kiküldés
Tájékoztató generálása:Kattints a Közvetítői tájékoztató generálása gombra.Ellenőrizd a csomag tartalmát, majd küldd el az ügyfélnek.Tájékoztatási nyilatkozat:Generáld le a nyilatkozatot, és írasd alá az ügyféllel.Ellenőrizd a helyes kitöltést és dátumozást.
7. Banki beadás és státusz frissítése
Ügylet beadása:A bankba történő beadás után frissítsd a csomag státuszát Bank felé beadva értékre.Add meg a beadás pontos dátumát.Ügyfél értesítése:Az ügyfél automatikusan értesítést kap a beadásról.
Összegzés
Ezzel a folyamattal ügyfeled számára egy komplett csomagot állíthatsz össze, amely tartalmazza a Falusi CSOK-ot, a CSOK Plusz-t és a Piaci hitelt. Mindig figyelj az adatok pontosságára és a banki ajánlatok helyes kiválasztására, hogy elkerüld a hibákat, és megkönnyítsd a jutalék elszámolását.
Ne feledd: A témához kapcsolódó videók és táblázatok további segítséget nyújtanak a folyamatban! 😊